Gestion du risque
Gestion de placement TELUS Santé ("TSIM") aide des clients, tels que des promoteurs de régimes de retraite, en élaborant de nouvelles méthodes d'investissement et des stratégies de répartition de l'actif, ainsi qu'en atteignant des résultats visés en matière d'investissement.
Étant donné que LifeWorks est conseiller de portefeuilles des fonds Concert, les investisseurs bénéficient de sa méthode rigoureuse de style institutionnel, qui vise un rendement plus constante et une croissance du capital à long terme. Dans le cadre de son rôle, LifeWorks apporte son soutien à Primerica dans les domaines suivants :
- Stratégie de répartition de l'actif globale pour chaque fonds Concert
- Recommandations et examens relatifs aux investissements pour les fonds sous–jacents
- Tactiques de rééquilibrage visant à assurer une diversification optimale, à réduire l'exposition au risque imprévue et à optimiser les rendements du fonds
Avantages principaux
Prévisions
- Prévisions des attentes annuelles pour les différentes catégories d'actif fondées sur des recherches exclusives
- Inclut des prévisions « de base » ainsi que des scénarios optimistes et pessimistes
Répartition de l'actif
- Utilisation d'un modèle d'optimisation fondé sur diverses prévisions pour créer la répartition des placements pour chaque fonds Concert --quelle proportion du portefeuille devrait être composée d'actions canadiennes ou d'actions mondiales, etc.
Évaluation des fonds
- Examen et analyse des fonds AGF admissibles pour déterminer ceux qui conviennent le mieux aux portefeuilles en fonction de nombreuses méthodes quantitatives.
- De plus, divers facteurs qualitatifs sont pris en considération, dont l'équipe de gestion et la philosophie d'investissement, ainsi que le processus pour évaluer leur capacité de maintenir les rendements.
Examen et suivi
- Examen des risques liés à la performance parmi les fonds Concert, de la diversification sur le plan géographique et sectoriel, et selon le style de gestion et la capitalisation boursière, pour les portefeuilles et de façon continue.